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【理财目标】


发布日期:2021-01-26 03:20   来源:未知   阅读:

  【案例剖析】

  跟讯网友汪先生,今年35岁,中专毕业后在宜昌市做名邮政员,目前每月收入6000元,有社保。太太每月收入3000元,年底奖金共计3000元。夫妻俩有儿,家庭日常开销1500元,每月还房贷1000元(房贷10万元),每年家庭保险支出1000元。另外,有套价值30万元房产,黄金及收藏4万元。目前家有活期存款2万元,还有10万元即将到期的存款,想拿出来投资,比拟倾向保守慎重的投资。

  【理财目标】

  3、每月定投储备孩子教诲金

  汪先生家有10万元定期存款即将到期,www.022wi.cn,家庭比较偏向稳重型投资方式。嘉丰瑞德理财师建议,汪先生家可能选购一些危险较低,收益中等的固定收益类理财产品,10万元存款每年能获得10%左右的投资回报率。就比喻小额信托理财产品,年化收益率般在8%左右,10万元1年收益达到8000元。或者选购P2P固定收益类理财产品,年化收益率个别在10%以上,10万元1年收益10000元等等。然而在选购固定收益类产品时要留心,也要看清投资危险,资金的保险性是否有保障。另外,大部分理财产品是不可提前终止,家庭若急需用钱,提前赎回可能收益会受点损失。因此,嘉丰瑞德理财师认为在筛选理财产品时,也要看产品的流动性,也可以适入选购短期的理财产品。

  根据汪先生家现阶段的财务状况,嘉丰瑞德理财师为汪先生家简单制作了家庭收入支出统计表,如下:

  汪先生家庭正处在家庭和事业的起步阶段。嘉丰瑞德理财师提议汪先生要公平地配置家庭的可投资资产,把家庭的资金妥善安排好,家庭资产实现保值增值。目前家庭的2万元活期存款,可以作为家庭备用金,建议投资货币基金,家庭用钱时可随时赎回,而且收益也比活期存款要高出很多,货泉基金年收益畸形在4%左右。

  【理财案例】

  这样,汪先生家通过公道的投资理财,10万元存款不仅实现了牢固增值,家庭保障方面也得到了提升。另外,嘉丰瑞德理财师表示随着家庭成员收入的增加,财产的逐渐增值,汪先生家的生涯品德也会相应地提高,可以适当安排家庭每年旅行1-2次。

  10万存款行将到期,想咨询嘉丰瑞德理财师该如何持重理财?

  汪先生是家庭的主要经济支柱,除了有基础社保,退休后可能享有最基本的社会保障外,嘉丰瑞德理财师倡导再购买了一份重大疾病保险,来避免当前万一自己得了重大疾病,高昂的医药费会影响到家庭畸形生活。

家庭收支表

  4、完善家庭保障

  【理财分析跟提议】

  2、10万元存款购置固定收益类产品

  孩子教导费是每个家庭的必需开销,考虑到当前孩子上大学,创业等,小龙女六合网,嘉丰瑞德理财师倡议汪先生家每月按期定额进行基金定投,来长期贮备孩子教育金。基金定投的投资期限设为10-15年甚至更长,这样在足够长的时间内能够分享到复利带来的高收益。

  1、活期存款投资货币基金

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